سهیل عباسی

۲۴ اسفند ۱۳۹۱

5,738

خوشفکری » سرمایه‌ گذاری


راهنمای سریع و آسان خوشفکری برای درک امور مالی کسب و کارها + اجرای صوتی


اگر تا حالا یک مسابقه تنیس را تماشا نکرده باشید و در یکی از مهترین مسابقات تنیس جهان به عنوان تماشاچی شرکت کنید آیا می‌توانید تابلوی امتیازات را درک کنید؟

به طور حتم این اعداد برای شما غریبه خواهد بود و درک امتیازات بازیکن‌ها را دشوار خواهد کرد و ممکن است موجب نتیجه گیری نادرست شود. اما با کمی توضیح، درک تابلوی امتیازات تا حدودی آسان خواهد شد و کم کم متوجه خواهید شد که در بازی چه دارد می‌گذرد و از همه مهمتر چه کسی دارد می‌برد.

کارآفرینان به طور طبیعی عادت دارند تمام تمرکز خود را بر روی اصلی ترین کار کسب و کارشان بگذارند. مثلا تولید یک محصول و فروش آن، و یا طراحی روش‌های ارائه یک خدمت جدید. آن‌ها آنقدر درگیر جزئیات کار تولیدی یا خدماتی خود می‌شود که بسیاری از موارد مهم در کسب و کارشان را بی توجه، رها می‌کنند. بعضی وقت ها از تعدادی از دوستانی که در حال کار و فعالیت در کسب و کارها نوپای خودشان هستند می‌پرسم که مثلا درآمد ماه گذشته شما از کجا بوجود آمده یا هزینه‌های عمومی و اداری شما چه مقدار است، برخی پاسخی ندارند و برخی هم تنها بر اساس حدس و گمان پاسخ می‌دهند.

تعداد زیادی کسب و کار هستند که فروش بالایی در ماه دارند و به درآمد زایی رسیده اند اما هرآنچه که درمی آورند را برای پوشش هزینه های تولید و دستمزد و مواد اولیه و … خرج می کنند و بازهم برای اینکه بتواند خود را سرپا نگه دارد نیاز به پول بیشتر دارند. صاحب این گونه کسب و کارهایی اگر چشمش را بر روی واقعیت های کسب وکارش که در اعداد و ارقام گزارشات مالی آن منعکس می شود، ببندد، و تنها به قسمت شیرین داستان یعنی فروش بالا توجه کند، به زودی ممکن است شکست بخورد. اما اگر گزارشات سود و زیان، و تراکنش های مالی را بررسی کند می تواند راه کاری برای آن وضعیت پیدا کند. برای مثال، سرعت فروشش را مدتی کم کند و در عوض بر روی نقد کردن چک ها و تسویه بدهی های مشتریان، و همچنین کاهش هزینه ها تمرکز کند تا جریان نقدینگی از حالت منفی (هزینه ها بیشتر از درآمد) به صفر و کم کم به مثبت تغییر کند.

مسائل مالی در یک کسب و کار همانند خط کش عمل می‌کنند. یعنی در واقع ابزارهایی هستند برای کمک به یک کارآفرین برای سنجش میزان سلامتی کسب و کارش در بازه‌های زمانی متفاوت.

به عقیده‌ی نویسندگان کتاب «امور مالی بدون ترس» (William S. Hettinger و John Dolan-Heitlinger) دروازه‌ی کسب درآمد بیشتر برای کارآفرین در مسیر توجه به اعدادِ درج شده بر روی صفحات گزارشات مالی کسب و کارش قرار دارد.

اگر شما به عنوان یک کارآفرین اعداد و ارقام مالی خود را درک کنید، کسب و کارتان را بهتر درک خواهید کرد. و در نتیجه می‌توانید کنترل کسب و کار خود را در دست بگیرید. ممکن است تصور کنید که کارهای امور مالی پیچیده و ترسناک است اما در واقع آنقدرها هم که به نظر می رسد سخت نیست. متاسفانه تعداد زیادی از کسب و کارها در حال حاضر وجود دارند که از نظر مالی بیمارند  اما به دلیل اینکه صاحبان آن‌ها توجهی به امور مالی ندارند، نمی توانند راه چاره ای را برای آن بیاندیشند و در نتیجه به تدریج – اغلب بدون اینکه دلیل اصلی‌اش را بدانند – ورشکسته می‌شوند. این یک حقیقت است که بی توجهی به صورت‌های مالی، چشمِ کارآفرین را بر روی حقایق کسب و کارش خواهد بست.

سه گزارش مالی بسیار مهم برای کارآفرینان به شرح زیر است:

  • ترازنامه (بیلان) که سه قلم اطلاعاتی دارایی ها، بدهی ها و سرمایه را در پایان یک دوره مالی و یا در پایان هر ماه نشان می دهد.
  • صورتحساب سود و زیان: به زبان ساده صورت حسابی است که نشان می دهد در یک دوره مشخص چقدر درآمد داشته اید و چقدر خرج شده است.
  • صورتحساب گردش نقدینگی: میزان پول رد و بدل شده در فعالیت های سرمایه گذاری و مالی مربوط به کسب و کارتان را به طور خلاصه نشان می دهد.

در اوایل راه اندازی یک کسب و کار، بیشتر از بقیه باید بر روی صورتحساب سود و زیان تمرکز شود چراکه به کارآفرین کمک خواهد کرد تا بداند فعالیت ها و محصولات درآمدزا کدامند و چه کارهایی بیشتر از همه هزینه بر هستند. به این ترتیب کارآفرین از خود باید بپرسد که چه کاری می تواند برای کاهش هزینه ها و افزایش درآمد انجام دهد؟

یک کارآفرین از ابتدای راه اندازی کسب و کار خود باید هزینه ها را کنترل کند. تک تک هزینه ها باید ثبت شوند و از آنجایی که هر یک هزارتومانی ایی که در یک استارتاپ خرج می شود مهم است، کارآفرین باید به دقت بررسی و تحقیق کند که آیا صرف آن هزینه واقعا لازم است و همچنین آیا راه دیگری می تواند بیابد که کار مورد نظر را با هزینه ای کمتر انجام شود؟

یکی از دلایل اصلی شکست استارتاپ ها با توجه به اینکه زمان زیادی طول خواهد کشید که به درآمدزایی برسند، خرج شدن همه سرمایه و در نتیجه، بی پولی است. پس بهتر است از ابتدا نیم نگاهی هم به نقطه سربه سری، یعنی زمانی که از آن به بعد درآمد شما از مخارجتان بیشتر خواهد شد، داشته باشید.

تبلیغات توسط خوشفکری

ایده جدیدی در سر دارید اما نمی دانید باید از کجا شروع کنید؟

بیش از 120 دقیقه مطلب ویدیویی و شنیداری شامل 4 بخش و 10 درس مهم و حیاتی برای موفقیت شما

همین حالا شروع کنید

راهنمای سریع و آسان خوشفکری برای درک امور مالی کسب و کارها

مهمترین اعداد و ارقام مالی که شما به عنوان صاحب کسب و کار باید بدانید تا بتوانید مسائل مالی را بهتر اداره کنید عبارتند از:

۱. سرمایه در گردش: در حقیقت سرمایه نقد شماست که از مابه التفاوت دارایی جاری و بدهی جاری بدست می آید و پولی است که شما با آن امورات روزانه از قبیل تولید یا واردات و هرگونه تجارت دیگر را انجام می دهید. اگر به ازای یک هزارتومان بدهی، ۱.۵ تا ۲ هزارتومان دارایی داشته باشید، میزان سرمایه در گردش شما مناسب است.

۲. درآمدها: از میزان فروشتان در بازه های ماهانه، فصلی و از ابتدای سال تا کنون اطلاع داشته باشید و آن را با برنامه ها و پیش بینی هایتان مقایسه کنید.

۳. سود ناخالص: با کم کردن هزینه تولید محصول یا ارائه خدمت از درآمد، سود ناخالص بدست می آید. اگر ۵۰ درصد یا بیشتر از میزان فروش شما پس از کم کردن هزینه های مستقیم و اصلی تولید، برایتان باقی بماند، مناسب است.

۴. حاشیه سود: جمع همه هزینه های اداری و عمومی را از سودناخالص کم کنید و حاصل را بر مقدار فروشتان تقسیم کنید. عددی که بدست می آید، به شما خواهد گفت که کسب و کار شما به چه میزان سود ده است. اگر این عدد منفی باشد شما دارید ضرر می کنید. باید تلاش کنید این عدد را در حد و یا بهتر از رقبایتان نگه دارد. مثلا اگر حاشیه سود معمول در حوزه کسب و کار شما ۱۰ درصد باشد، و مال شما ۵ درصد است، این یعنی کسب و کار شما به نسبت رقبایتان خوب نیست و باید تلاش کنید راه های بهتری را برای بهینه کردن حاشیه سود خود بیابید.

۵. هزینه های اداری و عمومی: کارآفرین تا اندازه زیادی نسبت به این هزینه ها اختیار و کنترل دارد. او باید این اعداد و ارقام را درک کنید و آن ها را زیر نظر بگیرد و بر طبق شرایط کسب و کار، آن ها را کم و زیاد کند.

این هزینه ها، شامل موارد زیر می شوند:

۱. دستمزد: یکی از بیشترین هزینه های هر کسب و کار است. که گاهی لازم است تا با توجه به وضعیت اقتصادی جامعه و وضعیت مالی کسب و کار، کاهش یابد. البته این کار، ممکن است موجب نارضایتی کارکنان شود اما گاهی برای حفظ یک کسب و کار، صاحب آن، ناچار است چنین تصمیمات دشواری را بگیرد.

۲. هزینه های بازاریابی و بازارسازی: بیشترین مقدار هزینه های بازاریابی اغلب مربوط است به تبلیغات. یک کارآفرین باید بتواند فروشش را با افزایش هزینه برای تبلیغات، بالا ببرد. اگر هزینه های بالایی برای تبلیغات انجام شد اما فروش بیشتر نشد این یعنی یک جای کارِ روش های تبلیغات شما می لنگد. با مقایسه کردن و زیرنظر داشتن  فروش به نسبت هزینه تبلیغات، می توان میزان تاثیرگذاری و موفقیت تبلیغات را فهمید.

۳. هزینه های تحقیق و توسعه: اثربخشی فعالیت های تحقیق و توسعه را نمی توان مثلا مانند تبلیغات به آسانی سنجید. اما یک مدیر و کارآفرین هوشیار بودجه ای را بر اساس بررسی ها و تجربه هایش برای رسیدن به یک هدف مشخص، اختصاص می دهد و در دوره های زمانی مختلف میزان پیشرفت کار را به نسبت بودجه ی خرج شده بررسی می کند و اگر نیاز بود بودجه را افزایش یا کاهش می دهد.

می توان نتیجه گرفت که کارآفرینانی که اعداد و ارقام کسب و کارشان را می دانند به نسبت سایرین، برتری دارند. همانطور که گفته شد داشتن توانایی درک داستان پشت این اعداد می تواند یکی از عوامل مهم موفقیت یک کسب و کار باشد. همچنین، سرمایه گذاران بیشتر از دیگران، به کارآفرینانی توجه می کنند که به مسائل مالی کسب و کارشان آگاه هستند. چرا که با پرسیدن چند سوال مشخص می توانند وضعیت سلامت کسب و کار را درک کنند و به سرعت برای سرمایه گذاری تصمیم بگیرند.

نظر شما چیست؟ تا چه اندازه این اعداد را می شناسید و در کسب و کار خود مورد توجه قرار می دهید؟ لطفا نظرات خود را در زیر این مطلب و یا در صفحه فیسبوک و توییتر خوشفکری با ما و دیگر خوانندگان در میان بگذارید.

کتاب خوشفکری:

خوشفکری در نظر دارد مجموعه ای روش ها و نکات مهم در راه اندازی استارتاپ ها را به صورت یک کتاب الکترونیکی منتشر نماید. برای آن از توصیه بزرگان و چندین کتاب شاخته شده در این زمینه استفاده شده است. سعی بر این است بر روی نیازهای بومی تمرکز شود. مطلب بالا خلاصه یکی از بخش های این کتاب است که شامل تجربه های تیم خوشفکری به همراه مجموعه ای از یافته های مهم و حیاتی می باشد. بازخورد شما دوستان اندیشمند به غنای مطالب خواهد افزود.

5,738

17 پاسخ به “راهنمای سریع و آسان خوشفکری برای درک امور مالی کسب و کارها + اجرای صوتی”

  1. mehdy گفت:

    عالی بود
    ولی اگر مثال هم داشت خیلی برای من حداقل قابل درک تر بود

  2. محبوبی گفت:

    بابت این متن خوب از شما تشکر می کنم

    نکته ای به نظرم می رسد درباره بخش آخر متنی که نوشته اید

    کاهش دستمزد به نظر من اشتباه بزرگی است که خیلی ها می کنند
    از آنجایی که انسان ها هوشمند عمل می کنند کاهش دستمزد مساوی می شود با کاهش کارایی یا کار افراد در سازمان یا شرکت

    راه حل بهتر این است که اگر کاهشی بر دستمزد اعمال می شود با توافق و همراهی و همدلی با کارمندان باشد و همینطور این کاهش به عنوان یک قرض در نظر گرفته شود و میزان و طول مدت آن هم معلوم باشد تا در زمانی که شرکت به وضعیت خوب و مطلوبی رسید پرداخت انجام شود

    البته بهتر است که این پرداخت همراه با تشکر و قدردانی به همراه در نظر گرفتن هدیه ای برای کارکنان باشد

    مزیت این کار همراهی و همدلی و درک متقابل بین کارفرما و کارمندان است

  3. امیر گفت:

    عالی بود مثل سایتتون .

  4. Javid Shaghelani گفت:

    سلام
    اقا سهیل و کاترین خیلی خوب بود.
    ممنون

  5. محمد گفت:

    salam va khaste nabashid.tashakor mikonam

  6. رضا گفت:

    سلام
    ممنون از راهنمایی تان ،برای شروع یک کار توزیع کالا (مواد غذایی فاسد نشدنی)راهنمایی بفرمایید

  7. علي گفت:

    با سلام و خسته نباشيد
    اينجانب قصد راه اندازي يك سايت فروش كتابهاي الكترونيكي بين المللي و فروش كتاب هاي الكترونيكي ايراني و فارسي را در دنيا دارم ميخواستم در صورت امكان نظر شما را در مورد ايجاد و راه اندازي اين سايت و كسب و كار آن را بدانم و در صورت امكان راهنمايي را بفرماييد تا بدانم چگونه مي شود مطمئن شد كه اين كار سود ده است يا خير؟

  8. سعید گفت:

    سلام ..
    ممنونم آقای عباسی این اولین مطلبی بود که از سایت شما برداشت کردم بسیار مفید بود ممنونم ..
    کاترین گوینده بسیار بسیار مسلط و واضح و بسیار قابل درک هست و از بابت تبریک میگم..
    با تشکر

  9. سعید گفت:

    موسیقی متن هم خیلی خیلی عالی انتخاب شده

  10. احسان سیدی گفت:

    با سلام.
    از متن کاربردی اقای سهیل عباسی و اجرای زیبای خانم کاترین تشکر و قدردانی می کنم.
    موفق باشید.

  11. امیر گفت:

    با درود فراوان به بروبچه های خوشفکری از سایتتون خوشم اومده کاترین جون هم صداش قشنگه مرسی از مطالبتون BIG LIKE

  12. حمیدرضا گفت:

    سلام. مطلب خیلی مفیدی است. بنده حسابدار و برنامه نویس نرم افزار (بشکل کاملا تجربی)هستم که اخیرا یک نرم افزار حسابداری جامع که تعداد زیادی از کسب و کارها رو بتونه پشتیبانی کنه در دست تهیه دارم.این مطالب رو بارها و بارها در کسب و کارهای مختلف دیدم . یک مطلب که ذکر نشد اینه که محدوده کسب و کار رو باید تعیین کردبطوریکه درآمدها و هزینه های اون رو از موارد شخصی جدا کرد و مورد دیگه اینه که اگر قبل از شروع کسب و کار از روشهای شبیه سازی (که البته در ایران یه علم نوپاییه) بشه درآمدها و هزینه ها و روند پیشبرد کسب و کار رو با اعداد و ارقام نزدیک به واقعیت و بدور از رویاپردازی پیش بینی کرد حتما در تصمیم به شروع کسب و کار تاثیر داره و ضمنا هزینه های قبل از بهره برداری رو میشه دقیقتر پیش بینی کرد.

شما هم نظرتان را بیان کنید:

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد. موارد الزامی با * نشانگذاری شده اند.

*

*